平安证券姜学红：建言完善投顾业务制度框架，呼吁共建良性生态
过去一年，A股市场表现亮眼，投资者行为更趋成熟，对财富管理机构的服务能力提出更高要求。传统以销售为导向的业务模式难以为继，行业价值重心加速向投顾能力与客户陪伴倾斜。
财富管理
悦读丨管好四笔钱，让财富滚雪球
在全球进入低利率时代的当下，传统储蓄和理财方式的收益持续缩水，如何在保障资金安全的同时实现财富增值，成为摆在每个家庭面前的重要课题。中信出版社出版的新作《管好四笔钱 财富滚雪球》，以独创的“四笔钱”资产配置框架为主要理念，为读者提供了一套科学、实用的财富管理方
竞逐全球最大跨境财富管理中心，香港凭什么？
金融海归夫妇Emma与Robert在西方从业多年后，选择回到香港——这不仅是对个人事业发展的调整，更是对这座城市投下的信心一票。在全球经济不确定性加剧的背景下，香港凭借“一国两制”优势、普通法体系、低税率及透明税制，以及背靠内地市场的独特地位，正稳步发展成为国
拾年臻途，共启新章｜2025年度国际私人财富管理行业评选“金臻奖”申报开启
自2016年成立至今，“WEALTH APAC 亚太财富论坛”见证了行业蜕变的“臻途”，也陪伴了从业者风雨兼程的“拾年”。
香港313家族办公室以科技赋能全球财富管理专注三大核心牌照构建合规新生态
由资深银行家PATRICK LAI（主席）、企业融资专家TERRY LAM及AI金融科技专家李争（Roger Lee）等业界精英领衔的香港313家族办公室今日宣布，通过其“科技+金融+全球合规”的创新模式，持续为超高净值家族提供全方位的财富管理解决方案。该机构
德邦证券再迎两位高管！“20年券业老将”魏峰挂帅财富管理
据悉，财富管理行业领军人物、拥有超20年从业经验的证券业资深女将魏峰，将正式出任德邦证券高级副总经理，全面分管公司的财富管理业务。魏峰此前在国投证券（原安信证券）任职副总经理期间，曾主导了公司的组织架构改革，并成功推动了其财富管理业务从传统经纪模式向“大财富管
《AI财富管理服务现状与趋势研究》
该报告显示AI财富管理正从“工具”向“伙伴”跃迁，生成式AI通过专业分析与非结构化数据处理能力，显著提升个人与机构用户的投资效率。调研显示，超四成个人投资者已使用AI工具，但实用性、中立性与共情能力仍需提升；机构用户普遍认可AI价值，但深度融合有限。未来将朝更
中小银行密集下调存款利率，发力财富管理承接客户资产“调仓”
9月以来，下调存款利率的地方中小银行队伍持续扩大。9月25日，河南洛阳农商行、洛宁农商行等多家银行宣布下调人民币存款利率，调整范围覆盖活期存款、通知存款和各期限定期存款等产品，最高降幅达35个基点（BP）。与此同时，近期零售存款的流失较为明显。而做好财富管理，
部分银行零售存款流失 发力财富管理应对冲击
9月以来，下调存款利率的地方中小银行队伍持续扩大。9月25日，河南洛阳农商行、洛宁农商行等多家银行宣布下调人民币存款利率，调整范围覆盖活期存款、通知存款和各期限定期存款等产品，最高降幅达35个基点(BP)。与此同时，记者获悉，近期零售存款的流失较为明显。而做好
中小银行密集下调存款利率 发力财富管理承接客户资产“调仓”
9月以来，下调存款利率的地方中小银行队伍持续扩大。9月25日，河南洛阳农商行、洛宁农商行等多家银行宣布下调人民币存款利率，调整范围覆盖活期存款、通知存款和各期限定期存款等产品，最高降幅达35个基点（BP）。 与此同时，证券时报记者从多家银行基层零售客户经理处获
打造第二增长曲线 农商银行发展 财富管理业务
发展财富管理业务是商业银行零售转型的重要战略之一。面对城乡居民家庭财富不断积累、理财需求增强的趋势，农商银行发展财富管理业务也可以大有作为，打造出第二增长曲线。
王飞：保险资管个人业务“开闸”，机遇与挑战何在？
保险资管新规的出台，为保险资管公司拓展个人客户颁发了“通行证”，标志着保险资管公司拥有了与其他资管机构平等的竞争机会和平台。面对全新的客户群体和固化的市场格局，保险资管公司应充分认识拓展个人客户对行业和公司发展的重要意义，科学研判自身优势和困难挑战，尽快构建面
券商AI投顾观察（上篇）：从“工具赋能”到“范式革命”，智能投顾如何重塑财富管理生态？
2025年以来，以大语言模型为代表的生成式人工智能技术取得了突破性进展，这不仅在全球范围内掀起了新一轮科技浪潮，也为正处在数字化转型深水区的证券行业注入了全新的变革动力。将大模型技术与传统AI投顾能力相结合，打造具备深度理解、逻辑推理和内容生成能力的“智能金融
“鑫享世家2026”重磅发布 低利率下财富管理新选择
泰康将迎来成立30周年，为回馈广大客户长期支持与信任，泰康人寿日前隆重推出“泰康鑫享世家2026”保险产品计划，守护固定利益，优化浮动利益，为客户打造覆盖少儿、成年、养老全生命周期的财富解决方案。
招贤纳士 | 财富管理 业务拓展经理-中国香港/中国内地/新加坡
拔萃资本由原中国工商银行香港分行行长孙新荣先生、阿里巴巴集团部分创始股东、三捷投资集团有限公司及部分中港两地的资深银行家联合发起成立，是一家主攻资产管理、财富管理和投资银行的综合性资产管理集团。
招行财富管理业务失去的3年（下）——亡羊补牢未为迟也
前面的上篇和中篇分别阐述了招商银行大财富管理业务过去三年表现欠佳的现状，并且初步分析了造成这一问题的原因。总结起来就是有外部客观因素，也有内部主观因素。其中，内部主观因素占主导作用。
财富管理业务失去的3年（中）——战略方向误判叠加资产荒
在前面的上篇中我们看到过去3年招行引以为傲的大财富管理业务除了AUM表现不错之外，其他各项指标乏善可陈，营收连续下降，业务结构不佳，关键业务发展缓慢。那么，为何招行大财富管理业务这几年表现不佳呢？我理解，这里面有外部客观因素，也有内部主观因素。当然，这些都是我
财富管理｜财富管理增量时代结束，如何打赢“存量心智”争夺战？
当“新富”不再新、当无风险利率持续走低、当AI投顾与真人顾问同台竞技，中国财富管理的“增量狂欢”已然落幕。上海高级金融学院与嘉信理财刚刚发布的《2025中国新富人群财富健康指数》显示：总指数横盘第三年、财务规划指标跌至九年来最低、近四成客户对海外配置跃跃欲试却
招行财富管理业务失去的3年（上）——守着金山吃糠咽菜
招商银行作为我的超级重仓股，一直是我最为关注的上市银行，它的一举一动我都会特别留意。招商银行多项核心指标位列上市银行首位，且整体战略布局先人一步，特别是财富管理业务更是一骑绝尘。其非存款AUM指标对同业形成碾压优势。
这场圆桌论坛，信息量很大！
9月17日上午，由中国基金报主办的2025中国资本市场发展论坛暨证券行业论坛在上海举行。在大会的圆桌论坛环节，东吴证券首席战略官、研究所联席所长孙婷，平安证券执行委员会委员、副总经理姜学红，国元证券执行委员会委员、副总裁梁化彬，国联民生证券资产配置部总经理程棵